רשמו לעצמכם: בתאריך 28.11.2022 המרכז להשכלה פיננסית יתארח בהיכל התהילה של מכבי תל אביב לכנס חגיגי ומעניין במיוחד, שיעסוק בנושא החם ביותר – איך להפיק את המקסימום מהכסף שלנו בימים של יציאה ממשבר הקורונה ואחרי שנה מלאה תהפוכות. הכנס, שעדיין פתוח למי שיספיק לשריין את מקומו, יעסוק בשאלות המעניינות ביותר בעולם ההשקעות בשוק ההון והנדל"ן, ומתאים לכל אחד – גם למי שבאים ללא רקע בעולם ההשקעות. וכדי להפוך את הערב הזה למושלם, המשתתפים ייהנו לא רק מהרצאות מאלפות ממיטב המומחים אלא גם מבופה ארוחת ערב מפנק החל מהשעה 18:30. בשל אופיו המיוחד של מוזיאון היכל המכבים ומספר המקומות המוגבל בו, ההשתתפות בכנס תתאפשר לכמה עשרות משתתפים בלבד ומותנית בקבלת אישור המרכז להשכלה פיננסית לאחר ההרשמה.
נשמע שיש כאן "אבל"...
"אין אבל", מסביר מורגנשטרן. "יש פעולות שצריך לבצע אם רוצים באמת להגיע לחופש כלכלי. הראשונה והחשובה ביותר, מניסיוני האישי, היא לצבור ידע. בשנים האחרונות הפכנו לצרכנים נבונים ומודעים יותר: אנחנו משווים מחירים, מתמקחים על חבילות טלוויזיה וסלולרי לא חותמים בעיניים עצומות על כל הצעת מחיר שאנחנו מקבלים. בהקשר הזה חלה התקדמות משמעותית בהתנהלות הכלכלית הקולקטיבית שלנו, והדבר לא שונה בתחום ההשקעות: בין אם מדובר על שוק ההון או שוק הנדל"ן, הדרך להרוויח כסף היא להקטין סיכונים ולמקסם רווחים. איך עושים את זה? רק באמצעות צבירת ידע ופיתוח הבנה בתחום. זה לא עניין של מזל אלא של החלטות מושכלות שצריך לדעת לקבל".
כלומר, צריך להיות כלכלן או יועץ השקעות כדי להרוויח כסף?
"ממש לא", אומר מורגנשטרן, "כמו שאין חובה להיות סוכן ביטוח כדי לבחור את הביטוח שנותן לך את הכיסוי הטוב ביותר במחיר הנמוך ביותר, אבל כן צריך להתמצא. מדובר בתחום עם הרבה משתנים וצריך לדעת איך מבחינים בין השקעות טובות להשקעות לא טובות. למשל, אם גילית עסקה שבה לכאורה תוך זמן קצר תרוויח עשרות או מאות אחוזים, רצוי שתיקח צעד לאחור ומהר – כנראה שמדובר במלכודת. בנוסף, צריך לדעת האם ההשקעה מתאימה לך ולאורח החיים שלך. יכול להיות שתיתקל בהשקעה עם תשואה משוערת של 200% אבל צפויה להתממש רק בעוד 15 שנים. אם זהו פרק זמן ארוך מדי עבור תוכניותיך הכלכליות סביר שההשקעה הזאת לא מתאימה לך. ידע הוא כוח, והוא גורם מכריע בתחום הזה".
אני מניח שצריך הון התחלתי כדי להשקיע. מה סדרי הגודל?
"זה אחד הדברים שאנחנו מדברים עליהם בכנס", מסביר מורגנשטרן. "אנשים מניחים שצריך סכומים גדולים כדי להצליח להרוויח מהשקעה והם מופתעים כשאנחנו מציגים להם את הנתונים. ישנם סוגים רבים של השקעות, גם בשוק ההון וגם בשוק הנדל"ן, ואין נוסחה קבועה של סכום מינימלי להשקעה. זה לא עובד ככה. יצא לנו לעבוד גם עם משקיעים קטנים, שהפכו סכום סולידי של 300,000 ₪ ל-750,000 ₪ בחמש שנים".
נשמע טוב. אז איך מגיעים לתוצאות כאלה תוך 5 שנים?
"לומדים ואוספים מידע" עונה מאיר פרי, מנכ"ל המרכז להשכלה פיננסית ושותפו של מורגנשטרן המרצה גם הוא בכנס, "זאת ההשקעה הטובה ביותר וההמלצה החמה ביותר שלי לכל משקיע מתחיל. זאת גם הסיבה שבגללה התחלנו בשעתו לקיים את הכנסים שלנו. הבנו, שהמחסום העיקרי של רוב הישראלים שחושבים על השקעה הוא חסך משמעותי בידע רלוונטי. אז גיבשנו כנס בן שעתיים, שכרגע פתוח לקהל הרחב, שבו אנחנו חושפים את הקהל למושגים ולכללים בסיסיים בהשקעות ותכנון פיננסי, סוקרים מגמות, ומספקים כלים שיסייעו למשתתפים בכנס בהתנהלות הפיננסית היומיומית שלהם".
ואם אין לי כרגע סכום פנוי להשקעה? יש לי טעם להצטרף לכנס?
"כמובן", משיב פרי. "ובמיוחד לכנס הספציפי הזה, שמתקיים הפעם במוזיאון היכל המכבים של קבוצת מכבי תל אביב בכדורסל. בנוסף להשראה של מנצחים, ולמזנון ארוחת ערב מפנק, תקבל מידע וכלים שיעזרו לך לקבל החלטות פיננסיות נכונות. אנחנו לא מדברים רק על השקעות אלא גם על חסכונות פנסיוניים, קרנות השתלמות וגמל ונושאים נוספים שמשותפים לכולם, לא רק למי ששוקל השקעה. מדובר במידע שיכול לשפר את החשיבה הכלכלית של כל אדם ושצריך שיהיה ברשות כל אחד ואחת".