גיוסים של עשרות מיליארדי שקלים, השקת מוצרים חדשניים ושדרוג מערך ההשקעות: הראל פיננסים עשתה פריצת דרך משמעותית בשנים האחרונות – מה שהוביל לזכייתה בתואר בית ההשקעות הטוב ביותר ב-2018 והצומח ביותר ב-2019. כך עבדה האסטרטגיה שהזניקה אותה לצמרת
"בהשקעות אין קסמים ואין קיצורי דרך. על מנת להשיג תוצאות טובות למען הלקוחות, באופן עקבי ולאורך זמן, יש צורך בעבודה קשה, בערכים ברורים, ובעבודה משותפת כצוות אחד". כך מסכם טל קדם, מנכ"ל בית ההשקעות הראל פיננסים, את 2019 – השנה בה השלים בית ההשקעות את הפריצה הגדולה שלו והתברג כמוביל שוק, בזכות צמיחה מטאורית בהיקף הנכסים המנוהלים, ביצועי השקעות בולטים, עשרות מוצרים חדשים ופיתוח תחום ההשקעות האלטרנטיביות.
בשלוש השנים האחרונות זינק היקף הנכסים המנוהלים של הראל פיננסים ב-50% ונראה כי זה אחד ההישגים המרכזיים של ההחלטה הניהולית שהתקבלה ב-2017 בבית ההשקעות, להוביל שינוי רחב היקף שישנה את המיקוד ויצעיד אותו קדימה. "ביצענו תהליך עומק למיקוד הערכים שינחו אותנו", מספר קדם, ומוסיף כי "השלב הבא היה גיבוש תוכנית פעולה ליישום הערכים האלו והוצאתם אל הפועל".
ההנהלה כולה נרתמה למשימה והשיקה את תוכנית 100 הימים – "בונים עתיד – נבחרת אחת", שבמסגרתה בוצעו למעלה מ-80 פרויקטים חוצי חברה במטרה לגבש תוכנית עבודה משותפת עם ערכים מובילים, שהצליחו בתוך זמן קצר להגיע לתוצאות מרשימות ואף לזכייה בתארים והובלה בדירוגים בבנקים. שמה של התוכנית מייצג בדיוק את מה שניסה קדם להטמיע בחברה – עבודה משותפת כנבחרת אחת.
פורצים קדימה בענף הקרנות
אחד הפרויקטים המרכזיים שנולדו בעקבות אותה תוכנית, היה פרויקט לחיזוק משמעותי של מחלקת ההשקעות במטרה לייצר מצוינות בהשקעות, תוך תחקור, למידה ומפגשים עם אנשי השקעות, חברות ובתי השקעות מובילים בעולם. בליווי יועץ חיצוני מיוחד, שידרגה החברה את תהליכי ניהול ההשקעות וגייסה מנהל השקעות ראשי ומנהלי השקעות מנוסים ומצליחים נוספים. תוצר נוסף של הפרויקט הזה היה הקמת אלפא טק, חברה לניהול קרנות נאמנות לפי מודלים כמותיים – אחת המגמות החדשניות והמרכזיות בשוק ההשקעות הגלובלי.
השיפור בביצועים בשוק ההון בשילוב מיקוד מוצרי נכון, הובילו את החברה כבר במרץ 2018 לבלוט בגיוסים בתעשיית קרנות הנאמנות. בספטמבר של אותה השנה היקף הנכסים המנוהלים בהראל פיננסים חצה את רף ה-50 מיליארד שקלים, גידול של כ-10 מיליארד ₪. "יותר ויותר לקוחות ויועצים בבנקים זיהו את הכיוון אליו הולך בית ההשקעות, ובחרו להצטרף אלינו וליהנות מתנופת השינוי", אומר קדם על הפיכת החברה לבחירה מובילה של יועצי השקעות, סוכנים ולקוחות.
הראל פיננסים מאפשרת ללקוחות שחסכו יותר מ-500 אלף שקל ליהנות מניהול תיק השקעות איכותי ומקצועי. מעוניינים בפרטים נוספים? השאירו פרטים >>
ממשיכים להצטיין
מגמת ההצטיינות בענף קרנות הנאמנות נמשכה לתוך 2019, כאשר בפברואר, הראל היה כבר המגייס הגדול בתעשייה ובנובמבר היקף הנכסים המנוהלים חצה את רף ה-60 מיליארד שקל. "הגיוסים והצמיחה בהיקף הנכסים המנוהלים התאפשרו בזכות השיפור בביצועי ההשקעות בניהול התיקים ובקרנות הנאמנות, שהגדיל את מספר הקרנות המומלצות לקנייה במערכות הדירוג של הבנקים והעניקו לנו דירוגי איכות השקעות גבוהים במערך הייעוץ הבנקאי", מסביר קדם.
קרנות עם בשורה וחדשנות
במקביל לצמיחה האדירה בענף הקרנות, בהראל פיננסים לא שקטו על השמרים והשיקו מוצרי השקעות חדשניים נוספים, במטרה להנגיש ללקוחות מוצרים מובילים מהעולם ולאפשר לראשונה למשקיעים מסווגים ליהנות מהעוצמה והניסיון של הראל בהשקעות בעולם, כמו למשל בשוק הנדל"ן. "הבנו כי הלקוחות מחפשים אפשרויות השקעה מתוחכמות וחדשניות יותר נוכח הריבית הנמוכה במשק, אך הם גם זקוקים לביטחון שמעניק בית השקעות רציני בעל מערך השקעות מקצועי שמתבסס על מחקר עמוק".
בנובמבר 2018 השיקו בהראל קרן נדל"ן ראשונה שגייסה 50 מיליון שקל ב-4 שבועות בלבד, ובהמשך הנפיק בית ההשקעות "פיקדון סחיר". "גייסנו 1.4 מיליארד שקל בהנפקה ב-2019, ואחר כך ביצענו עוד 3 הרחבות סדרה. אגב, השנה כבר גייסנו 100 מיליון ₪ בסדרה חדשה שהונפקה", מספר קדם.
בהמשך הנפיקה הראל את קרן המגן – הלוואות מגובות נדל"ן, שקצב הגיוס בה הוא כפול מהמתוכנן, ובדצמבר 2019 הונפקה סדרת קרנות ייחודיות העוקבות אחר הביצועים של מדדי אגח ומניות בארץ ובחו"ל. לדברי קדם, בנוסף לכל אלו, כחלק מהאסטרטגיה החדשנית של החברה, הם ישיקו בקרוב קרנות עם מיקוד בהשקעות סביבתיות ירוקות – תחום שצובר תאוצה בעידן הנוכחי.
מקבלים הכרה:
"כמו בכל תהליך של שינוי, לאורך הדרך יש לא מעט שאלות ואתגרים, אבל כבר עכשיו אנחנו נהנים מהתוצאות שמדברות בעד עצמן. העובדים שלנו מלאי גאווה על כך שהם חלק מסביבת עבודה יצירתית, הלקוחות מצביעים ברגליים ובוחרים בנו והפידבקים הנהדרים מהתעשייה בהחלט מחזקים אותנו שאנחנו על המסלול הנכון", אומר קדם.
ואכן, בית ההשקעות זכה לתואר בית ההשקעות המצטיין ב-2018 במסגרת ועידת עדיף* ולתואר בית ההשקעות הצומח לשנת 2019 באותה ועידה, בה זכתה קבוצת הביטוח והפיננסים הראל כולה בתואר הקבוצה הטובה ביותר. "אנחנו רק בתחילת הדרך", אומר קדם ומסכם, "נמשיך להשקיע במוצרים חדשניים ולפתח את מערך ההשקעות, והכי חשוב – לנהל במקצועיות ובנאמנות את כספם של הלקוחות שנתנו בנו את האמון והפכו לחלק מהנבחרת המנצחת", מסכם קדם.
לבדיקת התאמתכם לניהול תיק השקעות בהראל פיננסים – בחרו את התשובה המתאימה:
*על פי תוצאות טקס נבחרי שנת 2019 של "עדיף" מיום 9.12.19. עדיף תקשורת בע"מ היא חברת התקשורת המובילה בישראל בתחום הביטוח והחיסכון ארוך הטווח. החברה מרכזת עבור פעילי הענף את כל החדשות, המידע, הידע והכלים הנדרשים להם לעבודתם. לעדיף מערכת חדשות מקצועית, עצמאית ואובייקטיבית.
**האמור לעיל אינו מהווה משום המלצה להצטרפות לקבלת שירות של ניהול תיקים בהראל פיננסים ו/או לרכישת ניירות ערך ונכסים פיננסים המונפקים ומנוהלים על ידי קבוצת הראל פיננסים.
