במקרים רבים בעלי חשבונות מט"ח בארץ או בחו"ל, לא זוכים לניהול אקטיבי של היתרות שלהם כפי שהם מנוהלים בחשבון השקלי. "הריבית הנמוכה וההתחזקות של השקל שוחקים את חשבונות המט"ח. כדי לנהל אותם נכון צריך גישה לידע בינלאומי וקשרים לבנקים המובילים בעולם"
להרבה ישראלים יש דולרים שיושבים בחשבון הבנק ופשוט מפסידים כסף. הריבית הנמוכה בשוק כבר שנים והשקל המתחזק, הביאו לירידה בערך המט"ח, וכך אותם עולים חדשים, יורשים, או בעלי עסקים בחו"ל לא מנצלים את מה ששוק ההון יכול לעשות בשביל הכסף והוא ממש נשחק.
"לישראלים עם יתרות מט"ח גבוהות לא תמיד יש מענה בשוק ההון הישראלי", אומר אייל צבי, סמנכ"ל שיווק ופיתוח עסקי בבית ההשקעות הבינלאומי סיגמא. "אפיק ניהול התיקים בארץ משגשג, אבל כשמדובר על כסף במט"ח והשקעות גלובליות – האפשרויות הופכות מוגבלות", הוא מסביר.
ואכן, סיגמא הוא למעשה בית ההשקעות הבינלאומי הראשון בישראל, לאחר שנרכש לפני כ-5 שנים על ידי Andbank – אחת מחברות הפיננסים וקבוצת הבנקאות הוותיקות והחזקות באירופה. "כבית השקעות בינלאומי יש לנו גישה לאנליזות מטובי המומחים בכל מדינה בה אנו נמצאים בעולם", מסביר אייל. "מדובר על יתרון משמעותי עבור המשקיעים שלנו. הם מקבלים ניהול תיקים שמבוסס על הרבה ידע שנצבר בכל מדינה בה חש לנו פעילות ומהזדמנויות שנוצרות בזכות הקשרים שלנו בעולם".
ניהול תיקים מקצועי – מעל 300 אלף דולר
את תחום ניהול התיקים הבינלאומי בסיגמא מנהלים יוצאי מחלקות הבנקאות הפרטית והבינלאומית של בנקים מקומיים ובנקים זרים גדולים. הטיפול בלקוחות כולו בעברית, מותאם ללקוח הישראלי ועומד בסטנדרטיים בינלאומיים, עם יחס ושירות מקומי וזמין בשעות הפעילות בארץ, כך שלצד הניהול והמוניטין הבינלאומי, המשקיעים בישראל מקבלים תמיכה וזמינות מקסימלית – כאן בארץ.
יש לכם כסף במט"ח? השאירו פרטים ונציג מסיגמא יחזור אליכם >>
למי השירות הזה מתאים?
"אנחנו פונים לקהל ישראלי שיש להם יתרות של לפחות 300 אלף דולר והם מעוניינים בניהול תיקים מקצועי לכסף הזה. הכסף יכול להיות בחשבון בנק בישראל או בבנקים אחרים בכל העולם".
מתאים לכל רמות הסיכון
ניהול התיקים בסיגמא נעשה לאחר פגישה אישית עם הלקוחות והכסף נשאר בחשבון הבנק של הלקוח – עם שקיפות מלאה ויכולת מעקב יומיומית. בנוסף, הכסף נזיל בכל עת כך שאין כל התחייבות לתקופת השקעה מסוימת וניתן להוציא אותו בכל שלב.
בנוסף, כמו בכל תיק מנוהל בארץ, רמת הסיכון של התיקים בסיגמא נקבעת בפגישה עם הלקוח בהתאם לצרכים שלו ולמאפיינים הייחודיים לו. לדברי אייל, "זה מתחיל ברמת סיכון נמוכה מאוד ויכול להגיע לתיק מנייתי אגרסיבי יותר, לאוהבי סיכון. אנחנו מומחים בכל רמות הסיכונים".
מה היתרון שלכם מול בתי השקעות אחרים?
"בזכות העובדה שמדובר על בית השקעות בינלאומי עם רשת קשרים ענפה ב-11 מדינות בעולם, יש לנו יכולת לנהל את התיק טוב יותר עבור הלקוח. יש לנו גישה לאנליזה מקומית ומקצועית של מומחים בכל מדינה וגם יכולת להפחית עמלות מול הבנקים הגדולים בעולם.
"מי שיש לו חשבון מט"ח בעולם יודע שהעמלות יכולות להיות גבוהות מאוד. מפגישות שאנו עורכים עם לקוחות בבנקים זרים בעיקר בשוויץ אנו שומעים מלקוחות פליאה שהיתרה לא עולה. מבדיקה מעמיקה אנו מגלים עמלות גבוהות בחשבון ושימוש במכשירי השקעה עתירי עלויות. התקשורת שלנו מול הבנקים והמוניטין שיש לנו בזכות Andbank מאפשרים לנו להוזיל עלויות ללקוחות שלנו ובסוף זה בא לידי ביטוי בשורת הרווח", הוא מדגיש ומסכם: "היום יותר מתמיד חשוב למצוא אפיק אחר לכספים במט"ח. התחזקות השקל והריבית הנמוכה הן שתי מגמות שמחייבות חשיבה יצירתית וניהול מקצועי, שיכול להניב תשואות חיוביות לאורך זמן".