קבוצת אופק השקעות, בבעלות קובי אברהמי ודן פנחסי, מאפשרת למשקיעיה להיות שותפים בפרויקטי נדל"ן בהם מושקעים גם חברות ביטוח, בנקים מובילים בישראל, קרנות השתלמות ופנסיה. "תמיד הכירו אותנו כבית השקעות של האלפיון העליון, אך פיתחנו מכשיר השקעה גם לבעלי הון עצמי של 330 אלף שקל"
השקעות בנדל"ן נחשבות אטרקטיביות במיוחד ומושכות אליהן משקיעים מכל הסוגים, לרבות המוסדות הפיננסיים הגדולים בעולם, חברות ביטוח וקרנות פנסיה וגמל. זהו אפיק השקעה הנחשב גם כחביב הקהל ומושך אליו גם בעלי הון המחפשים היכן לשים את כספם כאפיק סולידי.
"חברות ביטוח, בנקים, קרנות השתלמות ופנסיה, רוכשים ומשקיעים חלק ניכר מהפורטפוליו שלהן בנדל"ן מניב או יזמי, בהיקפים של מיליארדי שקלים", אומרים קובי אברהמי ודן פנחסי מקבוצת אופק השקעות, העוסקת באיתור ייזום וניהול השקעות נדל"ן. "מגמה זו רק מתעצמת עקב הצבירות ההולכות וגדלות בקופות הפנסיה והביטוח של ציבור החוסכים. למשקיע הבודד אין סכומים כאלה להשקיע, וגם לא את הידע, הניסיון והקשרים שמאפשרים לו להיכנס להשקעות מסוג זה".
"לכן, פיתחנו לאחרונה מכשיר השקעה המאפשר למשקיעים שצברו סכומים של 330 אלף ש"ח ומעלה, את ההזדמנות להיות חלק מהשקעות גדולות. התאמנו עבורם את המודל שלנו, ששימש אותנו בהצלחה בדומה למוסדות מובילים בעולם. כיום אנו מציעים להם להשקיע בנכסים אטרקטיביים בישראל ובארה"ב, תוך ניצול הזדמנויות השקעה ייחודיות – כאלה שמייצרות תשואה שוטפת על ההשקעה, אולם גם נהנים מעליית ערך הנכס אגב השבחות שמבוצעות בנכסים הנרכשים, השבחות המתוכננות בקפידה רבה מראש עוד בטרם ביצוע הרכישות".
לא רק לאלפיון העליון
אברהמי ופנחסי הם מתכננים פיננסים מוסמכים (CFP) בהשכלתם, שצברו ניסיון רב בתחום ההשקעות בכלל והנדסה פיננסית להשקעות נדל"ן בפרט. מאז הקמת קבוצת אופק בשנת 2000, הם ביצעו וניהלו עסקאות נדל"ן בהיקפים של מעל 1 מיליארד ₪. "תמיד הכירו אותנו כבית השקעות של האלפיון העליון, בו משקיעים בעלי הון שיכולים להשקיע מיליוני שקלים. אבל כאמור, פיתחנו מכשיר השקעה המאפשר השקעה בסכומים נמוכים יותר בסך של 330,000 ₪. המודל החדש שלנו מאפשר למשקיע הבודד השקעה בפרויקטים גדולים מאוד, כשכל הניהול ובקרה מתבצע על ידנו ברמה המקצועית הגבוהה ביותר", הם אומרים.
דוגמה לפרויקט כזה היא Sky Tower TLV, פרויקט משרדים ומסחר בהיקף של כ-450 מיליון שקל, שבנייתו מסתיימת בימים אלה במתחם העסקים חסן ערפה בתל אביב. "המשקיעים שלנו נחשפו אליו באמצעות מכשיר פיננסי מיוחד מגובה נדל"ן, ועשו אקזיט יוצא דופן על השקעתם במגוון מסלולי השקעה שעמדו לבחירתם. בהשקעות מסוג זה, הכסף של המשקיעים 'סגור' לתקופה מסוימת, בדרך כלל שלוש עד חמש שנים. התשואה מתקבלת כתוצאה ממימוש הפרויקט או הודות לשימוש במכשירים פיננסיים של מחזור מימון (Refinancing) לאחר העלאת שווי הנכס".
לקבלת תכנית מפורטת ומידע נוסף על ההשקעה הקרובה של אופק - השאירו פרטים:
שכבות ההגנה ששומרות על כספי המשקיעים
לדברי אברהמי ופנחסי, "למדנו שיש דבר אחד משותף לכל המשקיעים שמגיעים אלינו, ולא משנה כמה הון פנוי יש להם. קודם כל, הם רוצים לוודא שמנהל ההשקעה שלהם מחזיק באינטרסים זהים ומשקיע יחד איתם מהכסף שלו. בנוסף, הם רוצים לדעת מי מוביל ומנהל את ההשקעות שלהם, על מנת לוודא היטב שהצוות ראוי לאמון שלהם".
קבוצת אופק צברה ניסיון רב בניהול השקעות אלטרנטיביות, לכן בנתה מודל הגנות ובו כמה שכבות הגנה על כספי המשקיעים. במסלול האקוויטי המשקיעים הם שותפים של החברה בהשקעה בנדל"ן עצמו, כשהם מקבלים הקצאה במניות חברת הנכס בו השקיעו את כספם כך שהם מחזיקים בפועל חלק יחסי מהבעלות על הנדל"ן בהתאם ליחס השקעתם.
במסלול החוב, ההשקעה מתבצעת בדרך של הלוואה נושאת ריבית. לכן המשקיעים אינם נחשפים לסיכון כבעלים אך גם מוותרים על פוטנציאל הרווח הגלום בהשקעת אקוויטי. משקיעים אלה מלווים לחברת הנכס הלוואה בריבית ידועה מראש בהתאם להסכם ההשקעה ומקבלים ביטחונות ספציפיים לעסקה בה השקיעו. "כל משקיע בוחר את המסלול לפי העדפת הסיכון שלו", אומרים באופק ומדגישים כי כמנהלי ההשקעה הם מתחייבים להשקיע הון עצמי מינימאלי גבוה יותר מכל משקיע בודד כך שיש באופן מובנה זהות אנטרסים מלאה בין המנהל למשקיעים".
"אנו כמנהלים האחרונים למשוך רווח מההשקעה וגם זאת במסלול הכפוף לעמידה ביעדי ההשקעה כאשר המשקיעים בקדימות מלאה לכל אורך הדרך", אומרים פנחסי ואברהמי. "מודל זה כמובן מהווה תמריץ מעולה עבורנו לשאוף להשיא את הרווח הגבוה ביותר האפשרי בכל פרויקט או השקעה אותה מבצעת הקבוצה". בנוסף, אופק כמנהלת ההשקעה איננה זכאית לדמי ניהול או רווחים, אלא אם עמדה ביעדי ההשקעה כפי שהוגדרו מראש.
"ליהנות מכוח הקבוצה"
יתרון הבולט ביותר במודל שפיתחה קבוצת אופק, הוא הכוח הפיננסי של קבוצת משקיעים המתאגדים יחד תחת מנהל מקצועי ומיומן. "האסטרטגיה שלנו מאפשרת למשקיעים להשקיע כקבוצה 'במגרש של הגדולים', וליהנות מחשיפה להשקעות השמורות בדרך כלל למשקיעים המוסדיים", אומר אברהמי.
"לדוגמה, הפרויקט החדש שלנו ברחוב לישנסקי 22 בראשון לציון שנרכש בשנת 2019 להשקעה והשבחה בהיקף של כ-155 מיליון שקלים, מאפשר למשקיע הבודד ליהנות מהזדמנות עסקית שיש בדרך כלל רק לגופים המוסדיים הגדולים", מדגישים השניים ומסכמים: "אנחנו מקפידים לנהל באופן אישי כל השקעה והשקעה, עם רמת מעורבות גבוהה ויומיומית, כדי למקסם את הביצועים והרווחים עבור המשקיעים שלנו. בתוך כך, אנו עוזרים להם בתכנוני המס, ושומרים על שקיפות מלאה ומתן מענה מהיר בכל פנייה ופנייה. אנחנו הכתובת הישירה לכל משקיע. העדות הטובה ביותר לזהות האינטרסים היא שאנו משקיעים בכל פרויקט לפחות 5% מההון העצמי, כלומר, מחויבים באופן מלא להצלחה".
לאחרונה גם יצרנו מכשיר השקעה ייחודי בשיתוף פעולה עם חברת ביטוח מובילה המאפשר למשקיע למנף את סכום השקעתו באמצעות מימון זול וחכם במיוחד, ולהכפיל את היקף השקעתו ופוטנציאל התשואה הכוללת שלו.