"מי שהשאיר כסף נזיל ולא סגר אותו בפיקדונות יוכל לנצל כיום הזדמנויות השקעה מעניינות שנוצרו", כך אומרת חגית ציטיאט לוין, מנכ"לית הראל פיננסים. בבית ההשקעות מציעים מגוון דרכים לניצול תנאי השוק הנוכחיים, מבלי להתחייב לסגור את הכסף לתקופה ארוכה במיוחד
"מה שמעניין היום את הישראלי הוא דבר אחד – איך בתקופה כזו אני שומר על ערך הכספי שלי מבלי להתחייב לסגור את הכסף לתקופה ארוכה ומבלי לצאת מופסד ואולי אפילו מורווח", כך אומרת חגית ציטיאט לוין, מנכ"לית בית ההשקעות הראל פיננסים.
וזה אפשרי?
"בזמנים מאתגרים חייבים לעקוב אחרי תיק ההשקעות ולדעת כיצד לנווט בים הסוער. בשנה האחרונה הוכחנו עד כמה זה חשוב. על רקע עליות הריבית בישראל והחששות מהרפורמה המשפטית, ביצענו שינויים משמעותיים בתיק ההשקעות במטרה לנצל הזדמנויות שנוצרו למשקיעים".
איך ניצלתם הזדמנויות, הלכה למעשה?
"בין היתר הגדלנו משמעותית חשיפה למניות בחו"ל ללקוחות שאיפשרו לעשות זאת ולאגרות חוב בדירוגים גבוהים יחסית. בנוסף, הצענו מסלולים סולידיים בתיקים ללא חשיפה למניות ולתנודתיות השוק במועד הפדיון. כך יצא שהגענו ל-7 באוקטובר במצב טוב מבחינת מבנה התיקים".
לבדיקת התאמתכם למסלול המנוהל של "הראל פיננסים" – אנא לחצו על המסלול הנכון עבורכם:
קרן כספית: רשת בטחון נזילה מתאימה לתקופה
לדברי ציטיאט לוין, בהראל פיננסים ניתן בשנה החולפת דגש על ניתוב הכספים לאפיקים המאפשרים ללקוחות ליהנות מהריבית הגבוהה מבלי להתחייב לסגירת הכספים לטווח ארוך, כפי שנדרש מהם כשסוגרים פיקדון בבנק.
"הבחירה באלטרנטיבות שלא מחייבות את 'נעילת הכסף' לטווח ארוך הוכיחה את עצמה בשוק התנודתי – והיא מוכיחה את עצמה ביתר שאת כעת. מי שלא סגר פיקדון יכול לנצל את הכספים להזדמנויות השקעה שנוצרו בגלל המצב או לכל צורך מיידי אחר".
אחד המכשירים שהוצעו בהראל הן קרנות נאמנות כספיות הנושאות ריבית גבוהה יחסית שמתעדכנת באופן שוטף ומאפשרת להן לנצל את היתרונות לגודל של הקרנות הכספיות אל מול המערכת הבנקאית. בזכות עליית הריבית גם התשואה שגלומה בקרנות הכספיות עלתה – אבל בניגוד לפיקדונות, ככל שהריבית ממשיכה לעלות זה מתורגם לעלייה בפוטנציאל התשואה של הקרנות הכספיות ועדיין שומר על נזילות ברמה יומית, כך שהכסף זמין בכל עת", היא אומרת.
יש לכם דולרים? גם הריבית על הדולר קפצה
על רקע העובדה שגם בארה"ב עלתה הריבית בחדות, מציעים בהראל פיננסים גם מסלולי השקעה ייחודיים נקובים בדולר שמאפשרים ללקוחות לנצל את ההזדמנויות שנוצרו בשוק האג"ח הדולרי העולמי. ניתן כיום לייצר תיק אג"ח דולרי לפדיון במהלך השנתיים הקרובות עם תשואה לפדיון גבוהה ואטרקטיבית מכפי שניתן היה בשנים האחרונות.
בהראל גיבשו פתרונות גם עבור משקיעים המבקשים לנצל את רמת הריביות הגבוהה כדי "לקבע" לעצמם תשואה גבוהה לאורך זמן. אחד מהם הוא תיק אג"ח דולרי לתקופה של עד 5 שנים. מסלול כזה מאפשר למשקיע ליהנות מהתשואה לאורך זמן רב יותר, לצד האפשרות שבמהלך התקופה תתחיל הריבית בארה"ב לרדת וכך הוא ייהנה גם מרווחי הון. למי שמעוניין, מציעה החברה גם אפשרות לנהל את התיק בבנקים או חברות ברוקרים מחוץ לישראל בעלויות נוחות.
לקבלת מידע על המסלולים השונים למקסום תיק ההשקעות שלכם - השאירו פרטים>>>
אגרות חוב לפדיון: יותר ודאות במקום של אי-ודאות
עוד אחר ממסלולי ההשקעה החדשים שיצרה החברה הוא תיק אג"ח שקלי לפדיון, שכולל למעשה אג"חים של חברות הנסחרות בבורסה בתל אביב בדירוגי השקעה (Investment Grade) לפדיון בשנתיים הקרובות, כך שלקוח שיחזיק את התיק עד לפדיון צפוי לקבל תשואה גבוהה משמעותית מהפיקדון הבנקאי, (בהנחה סבירה שכל החברות בתיק יפרעו את חובותיהם).
אחד היתרונות המרכזיים של מסלול כזה הוא שאין חובה לנעול את הכסף לכל התקופה. הכסף נזיל והלקוח יכול להחליט בכל רגע לצאת, אם יהיו הזדמנויות השקעה מעניינות יותר במהלך השנה. ככה פשוט – אין קנסות על יציאה לפני הזמן והמשקיע יכול לבחור את עיתוי היציאה המתאים לו ולא להמתין לפדיון הסופי של כל האג"ח.
"זמנים מאתגרים מחייבים התאמות בתיק ההשקעות"
לסיכום אומרת ציטיאט לוין: "הראל פיננסים הפכה בשנים האחרונות לשחקן מרכזי שידע לנווט את תנאי השוק לטובת לקוחותיו, ואנו ממשיכים לעשות זאת גם היום. הדבר הכי חשוב הוא להבין שזמנים מאתגרים מחייבים התאמות בתיק ההשקעות וניהול של צוות מקצועי ומנוסה, אנליזה יסודית ומעקב שוטף כי השוק דינאמי ומשתנה כל הזמן. רק כך ניתן לפעול לצמצום הפסדים ולניצול ההזדמנויות במציאות המורכבת".
מעוניינים במידע נוסף?
המינימום לפתיחת תיק השקעות הוא 300 אלף ש"ח נזילים ופנויים להשקעה.
השאירו פרטים >>>
אין באמור לעיל משום תחליף לייעוץ (שיווק) השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודים של כל אדם ואין באמור משום הבטחת תשואה.
הראל פיננסים ניהול השקעות בע"מ (להלן: "החברה") עוסקת בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות ולא בייעוץ השקעות. אין באמור לעיל משום תחליף לייעוץ (שיווק) השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודים של כל אדם ואין באמור משום הבטחת תשואה. חלק מהמידע המצוין לעיל מתבסס על מידע פומבי גלוי וכן על מקורות מידע הנחשבים בעיני החברה כאמינים. האמור בכתבה משקף את חוות דעתה של החברה במועד כתיבת הכתבה וזו יכולה להשתנות בכל עת וללא מתן הודעה. המידע המוצג ביחס לתיק אג"ח לפידיון הינו בהנחה של פדיון מלא של אגרות החוב ועמידת החברות מנפיקות האג"ח בהתחייבויותיהן.
