"מי שהשאיר כסף נזיל ולא סגר אותו בפיקדונות יוכל לנצל כיום הזדמנויות השקעה מעניינות שנוצרו", כך אומרת חגית ציטיאט לוין, מנכ"לית הראל פיננסים. בבית ההשקעות מציעים מגוון דרכים לניצול תנאי השוק הנוכחיים, מבלי להתחייב לסגור את הכסף לתקופה ארוכה
"מה שמעניין היום את הישראלי הוא דבר אחד – איך בתקופה כזו אני שומר על הכסף שלי מבלי להתחייב לסגור אותו לתקופה ארוכה ואולי אפילו להרוויח", כך אומרת חגית ציטיאט לוין, מנכ"לית בית ההשקעות הראל פיננסים.
"הדבר הכי חשוב הוא להבין שזמנים מאתגרים מחייבים התאמות בתיק ההשקעות. הוכחנו זאת בשנה החולפת. בין היתר הגדלנו משמעותית חשיפה למניות בחו"ל ללקוחות שאיפשרו לעשות זאת ולאגרות חוב בדירוגים גבוהים יחסית, הצענו מסלולים סולידיים בתיקים ללא חשיפה למניות ולתנודתיות השוק במועד הפדיון. כך יצא שהגענו ל-7 באוקטובר במצב טוב מבחינת מבנה התיקים".
יש לך טיפים עיקריים לניהול תיק השקעות בתקופה זו?
"האסטרטגיה היא מורכבת, אבל אם צריך לתמצת הייתי אומרת:
- שמירה על נזילות.
- ניצול הזדמנויות.
- ניהול ניהול ניהול. השנה החולפת הוכיחה שאי אפשר להישאר כל הזמן באותם נכסים בכל האפיקים".
איך שומרים על הכסף ומנצלים הזדמנויות?
"הבחירה באלטרנטיבות שלא מחייבות את 'נעילת הכסף' לטווח ארוך הוכיחה את עצמה בשוק התנודתי – והיא מוכיחה את עצמה ביתר שאת כעת. אלטרנטיבות כאלה הן למשל:
- השקעה בקרנות כספיות – אלו קרנות שנהנו בשנה האחרונה מעליית הריבית וממשיכות ליהנות ממנה כל עוד היא גבוהה ביחס לשנים האחרונות, אך הן גם נזילות ומאפשרות משיכה של הכסף בכל רגע נתון.
- תיקי השקעות ייחודיים הנקובים בדולר, ומאפשרים ללקוחותינו לנצל הזדמנויות שנוצרו בשוק האג"ח העולמי.
- אגרות חוב לפידיון – מסלול ייחודי שמאפשר השקעה באג"חים של חברות הנסחרות בבורסת תל אביב בדירוגים גבוהים לתקופה של כשנתיים עד לפדיון האג"ח, אך המשקיע כאן לא חייב להישאר עד הסוף והוא יכול לצאת לפני הזמן וללא קנסות, אם נוצרו לו הזדמנויות השקעה אטרקטיביות אחרות".
למי מתאים השירות שלכם?
"אנשים עם הון נזיל של 300,000 שקל ומעלה ימצאו ערך רב בשירותים שלנו. אנו מספקים פתרונות השקעה מותאמים לצרכים הייחודיים של המשקיע, תוך שמירה על גמישות ומוכנות להתמודד עם מצבי שוק משתנים".
לסיכום, אומרת ציטיאט לוין, "הראל פיננסים הפכה בשנים האחרונות לשחקן מרכזי שידע לנווט את תנאי השוק לטובת לקוחותיו, ואנו ממשיכים לעשות זאת גם היום. זמנים מאתגרים מחייבים התאמות בתיק ההשקעות וניהול של צוות מקצועי ומנוסה, אנליזה יסודית ומעקב שוטף כי השוק דינאמי ומשתנה כל הזמן. רק כך ניתן לפעול לצמצום הפסדים, לניצול הזדמנויות – ולהגדיל את ההון גם במציאות המורכבת".
לקבלת מידע על המסלולים השונים למקסום תיק ההשקעות שלכם
השאירו פרטים >>>
אין באמור לעיל משום תחליף לייעוץ (שיווק) השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודים של כל אדם ואין באמור משום הבטחת תשואה.
הראל פיננסים ניהול השקעות בע"מ (להלן: "החברה") עוסקת בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות ולא בייעוץ השקעות. אין באמור לעיל משום תחליף לייעוץ (שיווק) השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודים של כל אדם ואין באמור משום הבטחת תשואה. חלק מהמידע המצוין לעיל מתבסס על מידע פומבי גלוי וכן על מקורות מידע הנחשבים בעיני החברה כאמינים. האמור בכתבה משקף את חוות דעתה של החברה במועד כתיבת הכתבה וזו יכולה להשתנות בכל עת וללא מתן הודעה. המידע המוצג ביחס לתיק אג"ח לפידיון הינו בהנחה של פדיון מלא של אגרות החוב ועמידת החברות מנפיקות האג"ח בהתחייבויותיהן.
