ישראלים רבים בוחרים שלא להתעסק בחסכון הפנסיה שלהם. מרבית הישראלים בוחרים שלא להתעסק בנושא הפנסיה ועינייני ייעוץ פנסיוני מהעובדה הפשוטה שהפנסיה נראית לנו רחוקה מאוד. למה שאשקיע זמן היום, במשהו שרלוונטי לעוד 20, 30 ואולי אף 40 שנה? זאת אחת השאלות הנפוצות ביותר בתחום הפנסיה, כאשר אנחנו לא מבינים כי כדי שהפנסיה בעוד 40 שנה תספיק לנו – אנחנו צריכים להתעסק בה עכשיו. סיבה נוספת שישראלים רבים לא עוסקים בפנסיה שלהם הינה האמון שיש להם בסוכן הביטוח הוותיק שלהם.
אבל אתם חייבים לזכור – סוכן הביטוח שלכם, לא משנה כמה הוא נחמד או כמה שנים אתם מכירים אותו, לרוב לא משרת את האינטרסים שלכם ולא דואג לכך שתשלמו מינימום דמי ניהול! מרבית סוכני הביטוח עובדים עם חברת ביטוח אחת ומשמשים כסוכנים שלה (ולא שלכם) . או במילים אחרות, סוכן הביטוח שלכם – לרוב לא באמת שלכם. הוא לא משרת את האינטרסים שלכם וטובתכם היא לאו דווקא מטרתו המרכזית.
כמה כסף אתם מפסידים מהסדרי הפנסיה הנוכחיים שלכם?
המון!!! אמנם לא כל אחד יודע לעשות את החישובים הרלוונטיים כמו שייעוץ פנסיוני עושה, אך בגלל שרק אם תראו את גובה ההפסד מול העיניים תשתכנעו, נסביר לכם את זה בקצרה: כמעט כל אחד מאיתנו יכול לחסוך בין 1% ל-2% בדמי הניהול הכוללים החודשיים או השנתיים שהוא משלם. זאת בנוסף לשינוי מסלול הפנסיה בו אתם נמצאים, שלרוב הוצע לכם על ידי סוכן הביטוח (שהאינטרס שלו ושלכם מתנגש, כן?), לטובת מסלול פנסיה חדש המותאם לצרכים שלכם ולאינטרסים שלכם. את זה תכפילו במספר השנים שנותרו לכם עד הפנסיה. נראה לכם שמדובר בכסף קטן? אז זהו – שממש לא! משפחה ממוצעת יכולה להפסיד מאות אלפי שקלים (כן כן!) עד הגעתה לגיל הפנסיה!! וככל שהזמן עובר ואתם לא משנים את זה – אתם ממשיכים להפסיד! אמרנו כבר ייעוץ פנסיוני?
ומה אם אני שכיר בחברה? האם החברה לא דואגת לי להסדר הטוב ביותר?
אז זהו – שבד"כ לא. סוכן הביטוח של החברה הוא עדיין סוכן ביטוח. כל הדברים שכתבנו למעלה בד"כ תקפים לגביו. לחברה יש אינטרס שעובדיה יעבדו עם אותו הסוכן בגלל הבירוקרטיה הנוחה, אך כל עובד זכאי כחוק לבחור את הסדרי הפנסיה והביטוח של עצמו בצורה עצמאית לחלוטין. הניסיון מראה שגם אם הינך שכיר בחברה גדולה, סביר להניח שאתה יכול בקלות לשפר את תנאיך ואת החיסכון העתידי שלך באמצעות ייעוץ פנסיוני.
אז איך ניתן לדאוג שהאינטרסים שלי יהיו לפני הכל?
בגלל שכבר הבנו שלכל אחד מהגורמים כיום בשוק הפנסיות יש אינטרס, ולרוב הוא לא האינטרס שלכם, הפתרון היחידי שקיים בשוק הוא הפתרון בתשלום! נכון – אמנם אנחנו לא אוהבים לשלם על ייעוץ פנסיוני ואנחנו לא אוהבים את המילה "יועץ". אבל – מדובר בשעות הייעוץ שיחסכו לכם הכי הרבה כסף בחיים, ובעיקר בתקופה שבה תצטרכו את הכסף הזה יותר מכל. אז על מה התשלום? פשוט מאוד – בכדי להבטיח ששעות העבודה והבדיקה שישקיעו בכם יעשו בגלל ששילמתם עליהם ולא בשביל למכור לכם ביטוח כזה או אחר, ובשביל שאדם מקצועי יפעל על פי האינטרסים שלכם ועל פי מה שאתם צריכים.
900 ש"ח בלבד לפגישת הייעוץ הפנסיוני החשובה בחייכם
מלאו פרטים ונחזור אליכם לפרטים נוספים.
[gravityform id="1" title="false" description="false" ajax="true" tabindex="10"]