בשנים האחרונות ישראלים רבים בוחרים באפיק ההשקעה בשוק ההון, הבורסה, כאפיק השקעה המועדף עליהם. בתקופה בה הריבית נמצאת בשפל היסטורי של 1.6%, ועל כן השקעה בקופות הגמל ובפיקדונות אינה רווחית במידה מספקת, ובתקופה בה מחירי הנדל"ן בישראל מאמירים משנה לשנה, מוצאים ישראלים רבים את הבורסה כמקום הנכון ביותר עבורם להשקעת כספם.
למרות זאת, לא רבים מהמשקיעים בשוק ההון מכירים את עולם המיסוי בתחום זה, ולבטח לא את מבנה המס של השקעות מסוג זה ואת הדרכים להפחתתו. ההשקעות בשוק ההון מוגדרות כשהשקעה פסיבית בדרך כלל, ועל כן כלל הרווחים מחויבים בתשלום מס רווח הון. מס זה, להבדיל מהמס אותו אנו משלמים על המשכורת שלנו, הינו בעל שיעור התחלתי גבוה אך בעל גובה מקסימלי נמוך יותר מהמס המוכר לנו. אך קיימת אפשרות לקבלת החזרי מס על השקעה בשוק ההון ובכך לחסוך כסף רב בתשלום המיסים – ועבור זה אנו פה בשבילכם!
איך מקבלים החזר מס?
בפועל, עם מכירת תיק ההשקעות מנוכה המס מהרווחים באופן אוטומטי, הסכום המועבר לידי המשקיע הינו לאחר ניכוי המס. עם זאת, על פי פקודת מס הכנסה ניתן לבצע קיזוז הפסדים עם ההשקעות בשוק ההון – הן לאורך שנים והן באפיקי השקעות שונים שבבעלותכם. בפועל, לאחר מספר שנים של הפסדים בהשקעות, ניתן להוריד את שיעור המס על רווחי ההשקעה באמצעות ביצוע קיזוז מול מס הכנסה עם ההפסדים מהשנים שעברו. במקרים רבים לאחר מצב זה שיעור המס אותו אתם נדרשים לשלם ירד, אך במקרים נוספים ייתכן אף שמס הכנסה חייב לכם כסף שרק אתם יכולים למשוך – הם לא יספרו לכם על זה.
בנוסף, ניתן לבצע את הקיזוז אל מול הפסדי הברוקר האחראי על השקעתכם או אל מול הבנק שבו ביצעתם את ההשקעה, ויותר מכך – ניתן לבצע קיזוז אף אל מול הפסדים בתיקי השקעות אחרים שלכם. אפשרות זו מתירה לכם להרוויח יותר בתיק השקעות מסוים אותו פתחתם בבנק אחד, על חשבון תיק השקעות מופסד הקיים בבנק אחר.
דרך נוספת לקזז את החזרי המס היא אל מול השקעות שבוצעו בתחומים אחרים, לדוגמה, השקעה בשוק הנדל"ן אותה אתם מחזיקים. כך בפועל, אל מול הפסדים אותם חוויתם בשנים האחרונות בשוק הנדל"ן, מס הכנסה מחויב לבצע לכם קיזוז רווח-הפסד ובכך להפחית את שיעור המס אותו אתם חייבים.
או במילים אחרות – מס הכנסה מאפשר לכל אדם להוריד את שיעור המס אותו הוא חייב לשלם בשוק ההון על חשבון ההפסדים בשנים שעברו, בכל אפיק השקעה! אך אף גורם בדרך לא יספר לכם על האפשרויות העומדות בפניכם. לשם כך אתם זקוקים לגורם מקצועי שיסייע לכם להחזיר את הכסף.
כיצד ניתן לבדוק זכאות להחזרי מס?
מדובר באחת האופציות הנוחות ביותר הזמינות עבורכם כמשקיעים. כל מה שתדרשו לעשות הוא לנפק עבורנו את הניירת אודות ההשקעות שלכם ואנחנו נדאג לכל היתר. בדיקת החזרי המס והטיפול מול הרשויות נעשה ללא כל עלות. דמי הטרחה עבור הטיפול נגבים רק אם קיבלתם החזרי מס בפועל!
ובשורה התחתונה, אם הייתם פעילים בשוק ההון ב-6 השנים האחרונות – יכול להיות שמגיע לכם כסף רב! מלאו פרטים ונעשה את כל הבדיקות עבורכם ללא כל עלות
[gravityform id="1" title="false" description="true" ajax="true" tabindex="10"]
